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保監會修訂發布保險資金運用管理辦法新聞發布會
時間:2018-02-03 |來源:保監會 | 分類:行業動態

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2018年1月26日下午,保監會舉行新聞發布會,由保監會保險資金運用監管部副主任賈飆介紹保監會修訂發布保險資金運用管理辦法有關情況並回答記者提問。

 

發布人:保監會保險資金運用監管部副主任賈飆

主持人:保監會辦公廳副主任、新聞發言人張忠寧

 

張忠寧保監會辦公廳副主任、新聞發言人:

歡迎大家參加今天下午的新聞發布會。今天AG亚游集团請保險資金運用監管部副主任賈飆介紹保監會修訂發布保險資金運用管理辦法有關情況。

 

賈飆保監會保險資金運用監管部副主任:

《保險資金運用管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)作為保險資金運用管理的基礎性製度,發布於2010年7月30日,並於2014年4月進行了修訂。《暫行辦法》明確了保險資金運用的形式、決策運行機製、風險管控和監督管理等, 對防範保險業資金運用風險,維護廣大投保人和被保險人權益具有重要意義。當前,為進一步貫徹落實黨的十九大、中央經濟工作會議和全國金融工作會議精神,保監會緊密圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務,及時完成了《暫行辦法》修訂工作,形成《保險資金運用管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)。修訂後的《管理辦法》自2018年4月1日起實施。

在修訂過程中,按照規章立法程序,保監會從2016年3月起,先後通過書麵征求意見、召開座談會形式,征求保監會係統、保險行業意見,並通過保監會官方網站、中國政府法製信息網向社會公開征求意見。2017年年初,向北京等六個省(市)人民政府和證監會等相關部委定向征求意見。我會根據各方反饋意見,對《管理辦法》進行多次修改完善。社會各界對於該部規章的修改給予了較高評價,普遍認為《管理辦法》的修改工作體現“監管姓監”理念,有利於加大保險資金服務實體經濟力度,加強保險資金運用風險防範,深化資金運用改革。各界對征求意見稿提出的意見和建議主要集中在保險資金運用的管理模式,以及保險資金投資保險資產管理產品以外的其他金融產品等方麵。AG亚游集团對各方意見均認真研究梳理,充分吸收采納。

本次《管理辦法》修訂,圍繞以下三個方麵展開:

一是適應新形勢新要求,需要補充增加的內容。按照黨中央、國務院關於金融工作的一係列重大決策部署,圍繞貫徹落實服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務,主要包括:強調保險資金運用必須以服務保險業為主要目標;明確保險資金運用應當堅持獨立運作,保險公司股東不得違法違規幹預保險資金運用工作;強化境外投資監管,明確保險資金從事境外投資應符合保監會、人民銀行和國家外管局的相關規定;明確保險資產管理機構開展保險資產管理產品業務,應當在保監會認可的資產登記交易平台進行發行登記和信息披露等業務,構造數據分析和風險預警係統,進一步加強資管產品業務監管;加強委受托管理,要求投資管理人受托管理保險資金,不得將受托資金轉委托或為委托機構提供通道服務,加強去嵌套、去杠杆和去通道工作;明確對保險資金運用違法違規行為可采取的行政處罰措施,強調對保險機構和相關責任人的“雙罰”機製,並強化內部責任追究;嚴格保險機構開展證券投資業務的法規約束,進一步明確應當遵守證券行業相關法律法規等。這些新增加的規定內容豐富,涵蓋全麵,將非常有利於推進保險資金運用建立覆蓋事前事中事後的風險防範機製,培育審慎穩健的投資文化,推動保險資金更好服務保險主業和實體經濟發展。

二是將近幾年有益的實踐經驗和相關規範性文件上升為部門規章,更好提升法律效力。主要包括:明確保險資金可以投資創業投資基金等私募基金和設立不動產、基礎設施、養老等專業保險資產管理機構,進一步支持小微企業發展,提高保險資金支持基礎設施、養老等重點領域產業的廣度和深度;規定保險公司除可以自行投資或委托保險資產管理公司投資外,也可以委托符合條件的證券公司、證券資產管理公司、證券投資基金管理公司等專業投資管理機構開展受托保險資金投資業務;強化保險資金股票投資監管,根據一般股票投資、重大股票投資和上市公司收購等不同情形實施差別監管;明確建立風險責任人製度,規定保險機構應當明確保險資金運用業務的風險責任人,將風險責任落實到人;要求保險機構對保險資金運用內部控製情況進行年度專項審計等。這些規定在更好地保障保險資金服務實體經濟同時,加強了對重點業務領域的監管,也完善了對責任人員和外部約束機製的監管,有利於保險資金運用守住不發生係統性風險的底線。

三是根據“放管服”要求,深入推進保險資金運用改革。主要包括:改進保險資金運用比例監管,保監會將根據資金運用實際情況,對保險資產的分類、品種以及相關比例等進行調整;明確資產管理部門主要負責人的任職由事前核準改為事後報告等;加強對委托人投資監管,明確要求保險公司的首席投資官由分管投資的高級管理人員擔任等。

修訂後的《管理辦法》共六章、七十八條,從總體框架看,一是明確保險資金運用形式,包括資金運用的範圍和模式;二是規範保險資金運用決策機製和運用流程;三是強化風險管控機製,要求保險機構健全公司治理和內部控製,切實承擔各項管理職責和防範相關風險;四是明確監管機構對保險機構和相關當事人的違規責任追究。總體看,《管理辦法》體現了審慎監管理念,順應了保險資金運用實踐需求,為促進保險資金運用穩健發展和防範保險資金運用風險提供了堅實基礎。

最後,我想借此機會介紹下當前保險資金運用的情況。截至2017年12月末,保險業資產總規模為16.75萬億元,同比上漲10.80%,保險機構資金運用餘額為14.92萬億元,同比上漲11.42%。2017年,保險資金實現投資收益8352.13億元,投資收益率為5.77%,預計利潤總額2567.19億元。在當前市場環境下,保險資金取得這樣成績很不容易,最主要原因是,近年來保險資產配置結構一直較為穩定並持續優化。過去一年中,固定收益類資產配置比例保持在71%-72%。另外一點是,2017年保險資金在股票市場取得較好成績,對收益貢獻較大,AG亚游集团分析了一下,主要有三個特點,一是保險資金長期堅持價值投資理念,主要投資大盤藍籌,二是去年保險股業績表現良好,保險資金也有不少配置,三是AG亚游集团適時拓寬保險資金投資港股,去年港股表現也很好。

下一步,保監會將以習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神為統領,以“穩中求進”為工作主基調,強化製度建設,彌補監管短板,精準發力,切實防範化解風險,提升保險資金服務保險主業和實體經濟的質量和效率。

 

張忠寧保監會辦公廳副主任、新聞發言人:

下麵進入記者提問環節。

 

路透社記者:

謝謝主持人,賈主任好,剛才您介紹保險業去年整體的經營情況,AG亚游集团知道像國壽、平安這樣的公司,整體配置情況會比較穩健,也比較安全,我想請問中小型企業在另類、股票這方麵是怎麽配置的,投資會比較激進嗎?

 

賈飆保監會保險資金運用監管部副主任:

總體來看,AG亚游集团感覺過去的一年保險機構總體上還是比較穩健的,從資產配置結構是能夠看出來的。整體上一個12%的權益投資倉位相對來講是一個比較穩健的倉位。你剛才說的幾個大型保險機構是上市公司,具體投資情況AG亚游集团都能看到。中小型保險公司的投資總體上來講,應該還是屬於穩健的範疇,個別的公司由於一些原因,比如說負債的高成本以及公司治理的狀況等等諸多因素原因導致可能存在一些激進投資的情況。AG亚游集团對於這些少數公司一直密切跟蹤,並且也有相應的監管措施。我相信隨著AG亚游集团強監管、治亂象工作持續開展,激進投資現象會很快得到糾正和扭轉。

 

上海證券報記者:

賈主任,雖然AG亚游集团還沒有看到發布的管理辦法,但2016年3月份征求意見的時候,看到一條,就是保險資金可以投資設立專業資產管理機構,請問保監會為什麽把這個給放開?

 

賈飆保監會保險資金運用監管部副主任:

AG亚游集团的資金運用管理辦法是2016年3月開始在修訂,在整個過程中,因為整個金融業發生了很大的變化,AG亚游集团保險業也發生了很大的變化,是在不斷的修改完善。這裏麵我剛才已經說了有三個方麵需要增加補充的,需要修訂的。其中有一塊你剛才提到了專業資產管理機構的問題,這件事AG亚游集团把原來的國家方針政策把它明確規定到部門規章裏麵,在新國十條有相關內容,AG亚游集团這樣把它放在部門規章裏麵,使它成為一個法律意義上的一個規定,這是其一。

其二,實施設立專業資產管理機構是有利於支持實體經濟的發展,因為設立這些專業資產管理機構實質上都是為了專業專項服務的,比如說為了基礎設施投資服務的,為了養老產業投資服務的,這些產業這些行業都是實質上AG亚游集团國家支持的行業,有利於更好的服務於實體經濟。

另外一個方麵,實現專業資產管理機構進行資產管理,它起到了有效隔離風險的作用,應該這麽講,傳統投資和另類投資有著很大的差別,無論是從監管理念、投資方法、操作流程等等方麵它是截然不同的,那麽它需要專業的團隊,需要專業的風險管控措施,這也是把它分開的一個最重要原因。

 

張忠寧保監會辦公廳副主任、新聞發言人:

本次新聞發布會到此結束,感謝關注!